2024-9-13

以案说法

■以“开发建设”为名非法集资，张某等人获刑

案例详情：2014年5月份，被告人张某指派赵某、尹某等人成立某实业公司。被告人张某为幕后老板，赵某为前期法人，尹某为后期法人，以周口市某小区开发建设为由吸收存款，承诺一定期限内归还本金和高额利息。经会计师事务所审计：2014年6月至7月，某实业公司向社会公众吸收存款84户，合同金额为2174万元，实缴金额1306.78万元，已付利息金额270.21万元。案发后，对集资参与人进行了部分兑付。截至2021年7月，尚有421.78万元未兑付。

案件处理：法院经审理认为，被告人张某伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人张某在共同犯罪中起主要作用，是主犯；自愿认罪，大部分非法吸收的公众存款已退赔，依法予以从轻处罚。结合本案犯罪情节，依法判处被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金20万元，并责令退赔被害人损失421.78万元。

案件警示：投资要谨慎，不要被高利息所迷惑，不要把钱存到那些披着合法外衣实际是非法集资的机构或个人手中，有的机构虽然在市场监督管理局（原工商局）领取有营业执照，但其核定经营范围中没有吸收存款和放贷的业务，凡是超出核定经营范围，从事吸收存款的都是法律打击的对象。任何人参与非法集资，受到损失不受法律保护。同时，欢迎广大人民群众积极举报那些打着合法名义骗钱的机构或个人，法律将严惩非法集资行为。（信息来源：重庆金融安全卫士微信公众号）

打非动态

■8月26日，南川区召开打击非法集资专项行动推进会暨2024年三季度防范和处置非法集资联席工作风险研判会议。会上，再次传达学习了全市非法集资专项行动推进会议精神，对南川区打击非法集资专项行动进行再安排再部署。

■西城街道、兴隆镇、神童镇、山王坪镇、河图镇、峰岩乡召开打击非法集资专项行动工作部署会。

■大观镇开展防范和处置非法集资知识培训。

■大有镇开展防范和处置非法集资知识宣传活动。